Cuatro consejos para adaptarse a los cambios en la industria de seguros

4 consejos para adaptarse a los cambios en la industria de seguros a través de la automatización

HIXSA

20 julio, 2023

Durante años, la industria de seguros compite con las poderosas fuerzas que remodelarán la industria durante la próxima década, incluidas las expectativas de los clientes en constante cambio, la disrupción continúa impulsada por la tecnología y la competencia de actores nuevos y no tradicionales. En este artículo revisamos el último informe de EY NextWave donde exploran estas tendencias e impulsores, al tiempo que destaca las áreas más prometedoras para la innovación y las oportunidades de crecimiento en el futuro.

Las oportunidades de innovación y crecimiento se ven impulsadas por el pronunciado cambio de la cadena de valor lineal tradicional de la industria a un intercambio de valor dinámico. Los procesos ineficientes y los incentivos desalineados del pasado van dando paso gradualmente a conexiones directas, feeds de datos en tiempo real y nuevos servicios (por ejemplo, prevención de riesgos).

Después de la pandemia, muchas aseguradoras actuaron con audacia y rapidez para automatizar las operaciones básicas. Ahora, las aseguradoras pueden construir sobre esa base las capacidades analíticas y de generación de información necesarias para el crecimiento futuro.

Un enfoque riguroso en las necesidades del cliente y un propósito claro deberían inspirar la innovación de productos y servicios. Capacidades digitales mejoradas, mayor agilidad organizacional y nuevos talentos en toda la empresa permitirán la excelencia operativa y, en última instancia, resultados financieros más sólidos.

Cuatro Claves para el futuro de la industria de seguros

Es imperativo que los líderes de la industria de seguros revisen los siguiente cuatro puntos para poder seguir siendo relevantes en el mercado en un futuro próximo.

Innovación: liderar con el propósito de entregar valor al cliente

Las necesidades en constante cambio de los clientes señalan el camino a seguir para la innovación, pero el propósito puede, y debe, desempeñar un papel habilitador. Desde el delito cibernético hasta el riesgo climático y los conflictos geopolíticos, el propósito histórico de la industria aseguradora, proteger a las personas, las empresas y la sociedad de las amenazas más significativas nunca ha sido más relevante que ahora. A medida que las políticas personalizadas construidas sobre conocimientos profundos de los clientes se convierten en la norma, su valor se verá potenciado cuando estén respaldadas por un propósito claro para generar un mayor valor social.

Los servicios nuevos y mejorados complementarán y, eventualmente, suplantarán los tipos de políticas existentes dentro de propuestas de valor holísticas, con prevención proactiva de riesgos y servicios de asesoramiento y soporte de cumplimiento. Por supuesto, las aseguradoras no necesariamente entregarán todos los servicios por sí mismas, sino que trabajarán con socios y dentro de los ecosistemas. Dichos cambios ponen una prima en la centralidad en el cliente, las mejoras continuas de los productos y un renovado sentido de propósito.

Se estima que solo el: 10 % de los riesgos cibernéticos están asegurados.

Conectividad: aprovechar la digitalización para optimizar toda la industria de seguros

El desarrollo de servicios basados en la información y productos personalizados a escala requiere sofisticadas soluciones front-end, operaciones back-office altamente automatizadas y capacidades avanzadas de administración de datos y analítica. Cada parte de la empresa aseguradora debe ser digital y estar completamente integrada con otras funciones. Para hacer realidad esa visión, las aseguradoras deben priorizar las inversiones en transformación que entreguen valor en todo el negocio en lugar de simplemente implementar soluciones puntuales.

Los beneficios de una mayor digitalización también llegan fuera del negocio. La conectividad en tiempo real permite un intercambio de valor más dinámico. Los estándares y modelos de datos comunes dentro de la industria permitirán un intercambio rápido y transparente de información entre los participantes en todo el mercado. Las tecnologías más destacadas de la actualidad, la IA, blockchain, la nube, ayudarán a agilizar las operaciones actuales e impulsar dicha conectividad en todo el mercado.

Comunidad: impulsar el valor a través de la colaboración y la co-creación

La intensa competencia ha demostrado que pocas aseguradoras, por no decir ninguna, son capaces de atender por sí solas todas las necesidades de sus clientes, y mucho menos hacer frente a las amenazas climáticas y cibernéticas a gran escala. Por lo tanto, al formar o unirse a los ecosistemas, las aseguradoras pueden capitalizar la amplia conectividad actual al buscar un rol que sea único y se alinee con sus fortalezas centrales.

Para aprovechar al máximo los modelos basados en la asociación se requieren acciones particulares en múltiples frentes. Por ejemplo, diseñar e invertir en ecosistemas construidos en torno a distintas necesidades de los clientes, como coberturas holísticas para clientes multinacionales con diversas bases de activos.

También es fundamental implementar arquitecturas de IT avanzadas para compartir datos de manera segura y optimizada entre organizaciones. Y el uzo de proveedores de servicios administrados y de subcontratación ofrece flexibilidad para escalar de acuerdo con las demandas fluctuantes.

Talento: poner a las personas en el centro de la industria de seguros

A pesar de los impactos de la tecnología y los datos, las personas, el talento y la cultura siguen siendo factores clave para el éxito. Crear una cultura que valore la colaboración y la creatividad puede ayudar a atraer el talento adecuado. Los científicos de datos, los diseñadores de experiencias, los estrategas de digital-first y los analistas de negocios con experiencia Agile son la base para mantener el ritmo de los rápidos cambios en el mercado.

El objetivo final es una fuerza laboral más diversa y efectiva, así como entornos de trabajo más inclusivos. Para llegar allí, las aseguradoras deben buscar la diversidad a nivel ejecutivo, adoptar un liderazgo con propósito que vincule el trabajo con un propósito más amplio y construir propuestas de valor convincentes para los empleados.

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¿Cómo comenzar el proceso de automatización en la industria de seguros?

La implementación de la automatización robótica de procesos (RPA) puede agilizar tareas repetitivas y basadas en reglas, como la gestión de pólizas, procesamiento de reclamaciones y validación de datos, liberando tiempo para que el personal se concentre en tareas más complejas y de alto valor. Además, la automatización puede reducir errores y aumentar la precisión, lo que se traduce en una mayor satisfacción del cliente y una ventaja competitiva para las aseguradoras.

AutomationEdge es una plataforma líder en RPA que puede ayudar a las compañías de seguros a implementar con éxito la automatización en sus operaciones. Con su tecnología avanzada de automatización, AutomationEdge ofrece la capacidad de diseñar, implementar y administrar flujos de trabajo automatizados de manera rápida y sencilla. Desde la captura de datos hasta la generación de informes, la plataforma proporciona una solución integral para mejorar la productividad, reducir costos operativos y aumentar la eficiencia.

La automatización robótica de procesos es una de las tecnologías cruciales para lograr la Hiperautomatización en cualquier organización. Agenda una llamada para conocer más sobre RPA AutomationEdge y como utiliza robots de software (bots o software de computadora) para automatizar tareas mundanas y repetitivas emulando acciones humanas con los sistemas digitales.

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