RPA en las conciliaciones bancarias

El papel de RPA en las conciliaciones bancarias

HIXSA

25 abril, 2022

Una gran cantidad de organizaciones financieras invierten la mayor parte de su tiempo en administrar las cosas. Independientemente del tamaño, la ubicación y la cantidad de transacciones en cuestión, el escenario sigue siendo el mismo cuando se trata de verificar y cotejar transacciones manualmente, preparar y publicar diarios para completar las conciliaciones bancarias requeridas. En este artículo analizamos el papel que juega la automatización robótica de procesos RPA en las conciliaciones bancarias y cómo puede favorecer la optimización de procesos repetitivos. Aunque el tamaño no importa, varias organizaciones medianas y grandes encuentran que las conciliaciones bancarias son aún más difíciles. Esto se debe a que manejan una mayor cantidad de tipos de cuentas, instituciones, tipos de pago, zonas horarias y complejidades de pago que hacen que las conciliaciones sean una tarea difícil.

Los desafíos actuales en el proceso de conciliación de cuentas

Algunos de los desafíos comúnmente encontrados en el proceso de conciliación bancaria incluyen:
  • Entradas duplicadas: esto podría suceder debido a un error humano o del sistema
  • Discrepancias de fecha/hora: estas diferencias a menudo surgen debido a la diferencia en las zonas horarias, los relojes del sistema, la sincronización de las transacciones y los límites de la hora local.
  • Discrepancias en los formatos de fecha: la mayoría de las veces, los diferentes formatos de fecha en los sistemas crean discrepancias y confusión.
  • Errores de datos generados por humanos: discrepancias mínimas como la colocación de una coma adicional, la presencia de un carácter involuntario o un simple error ortográfico
  • Múltiples transacciones: una sola factura que consta de múltiples transacciones complica el proceso de conciliación
Todos estos desafíos han estado presentes en el proceso de conciliación bancaria durante siglos. La mayoría de las empresas financieras abordan este desafío a través de métodos tradicionales, que incluyen la limpieza manual de datos y la transformación forzada de datos para garantizar que todas las entradas sigan un formato determinado. Además, algunas instituciones optan por la automatización a pequeña escala a través de macros de Excel y scripts de Visual Basic.

¡Aquí es cuando la RPA en las conciliaciones bancarias puede ayudar!

Aunque el uso de macros de Excel puede ayudarte a automatizar las tareas a pequeña escala, todo el proceso es engorroso. No todos los empleados se sienten cómodos con este enfoque, y es aquí cuando la automatización robótica de procesos en la banca simplifica las cosas. Un RPA es la automatización provocada por el uso correcto de una solución de procesamiento inteligente de documentos incorporada con capacidades cognitivas como OCR, RPA e IA. Estas tecnologías son capaces de analizar y evaluar un alto volumen de datos. Pueden realizar tareas repetibles sin margen de error, de forma rápida, precisa y eficaz. Esencialmente, un RPA funciona extrayendo los documentos y datos relevantes. Esto podría ser en forma de archivos de datos bancarios, archivos de datos de registro y similares. Luego, realiza una verificación rápida para detectar cualquier discrepancia. A continuación, los datos se cotejan a nivel de transacción y se identifican los desajustes y las discrepancias. Luego, el RPA investiga los elementos de conciliación, corrige errores y obtiene aprobaciones. Una vez aprobadas, se finalizan las entradas y se cierran las actualizaciones. Toda esta automatización que aporta el proceso de reconciliación introduce una serie de ventajas como:
  • Garantizar una mayor precisión y robustez.
  • Mejor coincidencia de registros con menos excepciones
  • Configuración fácil de usar y mantener
  • Tiempo y recursos ahorrados
¿Qué más se puedes pedir?

AutomationEdge es la mejor solución RPA en las conciliaciones bancarias

Ahora que es evidente la importancia del papel que juega RPA en el proceso de conciliación bancaria, es importante mencionar aquí que AutomationEdge puede hacerlo todo. Basado en capacidades cognitivas, aprendizaje automático e inteligencia artificial, AutomationEdge es el mejor software RPA que podría reducir sus costos hasta en un 80 por ciento. AutomationEdge RPA es una solución de la automatización inteligente garantiza que todas las operaciones en la oficina central, la oficina intermedia, la oficina administrativa y las operaciones de TI se realicen a una velocidad mayor y a un costo reducido, lo que puede ayudar a aumentar significativamente la línea superior y la línea inferior de la empresa. Comienza tu transformación a una Empresa Digital Autónoma, solicita una demostración con nuestro equipo de expertos y comprueba cómo puedes eliminar los procesos mundanos y repetitivos e impulsar la productividad empresarial con fuerza de trabajo digital.

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