El poder de los chatbots para la industria bancaria

El poder de los chatbots para la industria bancaria

HIXSA

1 marzo, 2022

A medida que la dinámica comercial se vuelve una montaña rusa en la industria bancaria, las expectativas de los clientes cambian a un ritmo sin precedentes. Aunque la banca digital o basada en aplicaciones y la RPA en los servicios financieros se han apoderado de la industria de BFSI, los clientes expertos en tecnología quieren más: quieren progresar hacia una experiencia bancaria fluida todos los días con una sensación personalizada a través del contacto humano. En este post planteamos cómo los chatbot de RPA pueden potenciar las operaciones de la industria bancaria. Como resultado, más bancos intentan diseñar una estrategia conversacional para brindar una experiencia personalizada al cliente mientras liberan personal para manejar problemas más difíciles.

El futuro de la banca digital

A medida que Covid-19 ha acelerado el uso de estas tecnologías, con personas que se vuelven cada vez más dependientes de ellas, la necesidad de que el banco se transforme digitalmente se está volviendo ardiente. A pesar del auge de la banca por Internet, los bancos nunca habían previsto no tener una interacción cara a cara con los clientes durante un período prolongado de tiempo o tener empleados trabajando desde casa. Como resultado, los bancos están preparados para manejar estos problemas en el futuro y evitar cometer los mismos errores. Esto implica responder rápidamente a dificultades como brotes e idear soluciones que aseguren la continuidad del negocio en caso de una catástrofe. Los hábitos de compra, los patrones de comunicación y los hábitos de trabajo de las personas han cambiado, gracias al distanciamiento social. Y los bancos han tenido que reducir su dependencia de los humanos para convertirse en un negocio sin luces que satisface las necesidades de los clientes de acceso omnicanal a los servicios las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Los bancos deben gastar en fortalecer sus puntos de contacto con los consumidores fuera de sus sucursales o centros de llamadas subcontratados, ya sea para procesar transacciones, consultar información u obtener atención al cliente. Y la tecnología realmente se ha convertido en el salvador aquí, con soluciones digitales que les brindan la ventaja competitiva que tanto necesitan.

¿Por qué los bancos deberían invertir en servicios de chatbot?

Los chatbots pueden ayudar a los bancos y las instituciones financieras a optimizar las operaciones diarias y mejorar el rendimiento general.

1. Mejorar el servicio al cliente

Los chatbots conversacionales de IA son el futuro de la banca digital. Ciertos componentes fundamentales de la atención y el soporte al cliente, como la velocidad, el acceso a la información y las interacciones agradables, se están volviendo poco a poco más viables con la introducción de los chatbots bancarios.

2. Servicios bancarios personalizados

Los clientes exigen cada vez más servicios personalizados que se adapten a sus demandas específicas. La mayoría de los usuarios esperan experiencias y servicios personalizados. Los chatbots utilizan los datos de los clientes para brindar una experiencia de banca digital completamente personalizada según sus necesidades específicas.

3. Reduce los gastos

Los chatbots implementados en las industrias de la banca digital y la atención médica podrían ahorrar más de $ 8 mil millones de USD por año para 2022. Según algunas estimaciones, las instituciones financieras tradicionales podrían ahorrar $ 1 billón para 2030 al implementar inteligencia artificial y reducir los costos en un 22%.

4. Mitigación de riesgos más efectiva

Los chatbots conversacionales de IA pueden ayudar a administrar y simplificar el proceso de revisión de datos vitales sobre los préstamos de clientes potenciales, las tendencias del mercado y las acciones financieras más recientes del prestatario, así como generar informes crediticios y ofrecer asesoramiento sobre riesgos. Los chatbots ayudan a detectar fraudes y simplifican los procesos al reducir los errores humanos.

5. Aumenta la productividad laboral y reduce la carga de trabajo

El tiempo de espera de los clientes para comunicarse con el cajero o sentarse en el teléfono retorciéndose las manos se reduce cuando un chatbot de IA puede manejar sus preguntas. En lugar de responder consultas básicas de los consumidores, los agentes con la ayuda de bots inteligentes de IA pueden enfocarse en resolver problemas complejos.

Casos de uso de Chatbot en la industria bancaria

Ahora que conocemos los beneficios, veamos los principales casos de uso de chatbots relacionados con la banca que han mejorado las operaciones diarias y la experiencia omnicanal del cliente.

1. Los chatbots de transferencia de dinero

Se utilizan para pagar facturas, realizar un seguimiento de las transferencias de dinero y programar o cancelar pagos. Los chatbots también se pueden usar para cargar tarjetas prepagas y pagar facturas de tarjetas de crédito. En segundos, los clientes pueden pedir a los chatbots que verifiquen el saldo de sus cuentas. Los asistentes de IA también pueden evaluar los saldos de las cuentas y alertar a los consumidores si sus cuentas van a caer por debajo de un límite específico. Los clientes pueden administrar mejor sus cuentas sin tener que iniciar sesión en su cuenta de banca electrónica o llamar a su banco.

3. Envía notificaciones y alertas en los momentos apropiados

Los chatbots pueden proporcionar recordatorios y notificaciones importantes de forma periódica, como los plazos de pago de facturas o la entrega de documentos de transacciones financieras específicas (por ejemplo, solicitudes de préstamos). Incluso pueden proporcionar alertas vitales, como actualizaciones financieras y cambios en los puntajes de crédito. Estas alertas y notificaciones automáticas pueden hacer que los clientes se den cuenta de la información que antes desconocían, lo que lleva a un mayor uso de los servicios de banca digital y una mayor satisfacción del cliente.

4. Realiza un seguimiento del historial de transacciones

Los bots pueden ayudar a los usuarios a administrar mejor su dinero al resumir sus transacciones y proporcionar un informe semanal o mensual recurrente sobre los gastos. Los chatbots pueden enviar alertas rápidas cuando se produce un pago, retiro o reembolso en la cuenta.

5. Investiga actividades sospechosas

Con frecuencia, los usuarios se encuentran con una actividad cuestionable que podría poner en peligro sus cuentas bancarias y su efectivo. Los clientes pueden recibir notificaciones y asistencia si su cuenta es pirateada, y pueden comunicarse con los operadores por orden de llegada con la banca conversacional. Esta es una de las aplicaciones más importantes para los chatbots en la banca porque protege a los titulares de cuentas de actividades sospechosas y fraudulentas al mismo tiempo que protege el dinero que tanto les costó ganar.

6. La aplicación sin complicaciones para Upselling

Chatbots se puede utilizar para solicitar servicios como préstamos, nuevas tarjetas y esquemas de incentivos. Puede dar a los clientes información como una lista de documentos que deben presentarse para que la operación salga bien. Los consumidores recibirán respuestas a sus preguntas después de completar los formularios. De alguna manera, cada minuto ahorrado equivale a un sistema bancario más eficiente y una mejor experiencia del cliente.

7. Atención al cliente con un solo toque

chatbots aumentan la eficiencia operativa al automatizar la atención al cliente . En la banca, pueden mejorar la experiencia del cliente omnicanal al reducir los tiempos de respuesta y permitir que los clientes resuelvan sus consultas rápidamente.

8. Generación de prospectos simple

El uso de chatbots en la industria bancaria ha simplificado todo el proceso de generación de prospectos. Los chatbots se instalan en el sitio web/aplicación oficial del banco e interactúan con los clientes para ver si están interesados en comprar productos del banco. Luego de la interacción inicial, los ‘clientes potenciales’ pueden enviarse al equipo bancario apropiado para un seguimiento adicional a fin de completar la transacción. En comparación con los métodos tradicionales, los bancos han visto un aumento significativo en la cantidad de clientes potenciales obtenidos a través de la banca conversacional.

9. Ayuda con la banca personal

Los chatbots pueden proporcionar a los consumidores una variedad de información útil, que incluye tendencias de gastos, una descripción general de fin de año de gastos recurrentes y cargos para meses o ubicaciones específicas. Analizan datos para actuar como asesores financieros. Este es uno de los usos potenciales de los chatbots en la banca, y es especialmente útil para aquellos que no tienen acceso a asesoramiento financiero debido a la falta de fondos o la falta de ubicación.

10. Agregue el factor seguro

Los chatbots permiten a los usuarios realizar pagos rápidos e indoloros en cuestión de segundos mientras mantienen el más alto nivel de seguridad y protección de datos. Los chatbots de banca conversacional hacen que el proceso de pago sea más rápido, más seguro y más seguro.

Los bancos deben seleccionar una plataforma que pueda producir los resultados deseados.

Los chatbots pueden transformar las experiencias bancarias de los clientes, pero los bancos deben seleccionar las plataformas correctas para ofrecer las capacidades que satisfagan las nuevas demandas de los clientes. Los chatbots permiten a los bancos comunicarse con sus clientes en sus canales preferidos en cualquier momento del día. Varias integraciones pueden mejorar la atención al cliente al automatizar las operaciones de extremo a extremo con preguntas frecuentes mejoradas y capacidades de chatbot omnicanal que aprovechan la IA simbólica para potenciar su tecnología de procesamiento de lenguaje natural, lo que le permite comprender los lenguajes humanos en todas sus variedades. Los clientes pueden interactuar con los bancos accediendo a información, chequeando cuentas y solicitando tarjetas o seguros sin necesidad de visitar una sucursal. Los bancos también pueden reducir los gastos de soporte y descubrir cómo los chatbots pueden ayudar a sus agentes al reducir la cantidad de contactos entrantes en un 40 % en promedio y brindarles a los agentes información del cliente cuando se escalan las consultas.

Conclusión

Con RPA en casos de uso bancario, los actores de la industria están impulsando la eficiencia operativa, explorando nuevas vías para la innovación y brindando una experiencia de cliente empática. AutomationEdge está revolucionando el sector BFSI al capacitar a sus jugadores para obtener la ventaja con comunicación autónoma de vanguardia utilizando herramientas RPA y chatbots. Si perteneces al sector y buscas herramientas RPA robustas o soluciones de chatbot, solicita una demo con nuestro experto o visita www.automationedge.com . AutomationEdge es una solución de la automatización inteligente garantiza que todas las operaciones en la oficina central, la oficina intermedia, la oficina administrativa y las operaciones de TI se realicen a una velocidad mayor y a un costo reducido, lo que puede ayudar a aumentar significativamente la línea superior y la línea inferior de la empresa. Comienza tu transformación a una Empresa Digital Autónoma, solicita una demostración con nuestro equipo de expertos.

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