Los líderes de la industria bancaria y RPA

HIXSA

3 enero, 2022

Desde el inicio del avance tecnológico, la industria bancaria y financiera ha estado creciendo rápidamente y brindando un servicio más rápido, confiable y eficiente a sus clientes. Pero para permanecer en la competencia y para un crecimiento significativo en el mercado siempre emergente, la industria bancaria deben encontrar nuevas y mejores soluciones. Este artículo es un extracto del seminario web presentado por Manohar, Uday Birajdar, Shiv Kumar Nagrajan, Santosh Kute y Anurag Desai en asociación con AutomationEdge, Race Online y HDFC Bank. En este webinar, los presentadores compartieron su experiencia de RPA en la industria bancaria y los casos de uso que implementaron en su organización. Además, compartieron cómo cuantificar el éxito con la medición correcta y la estrategia correcta. La industria bancaria generalmente tiene varias tareas, como ingreso de datos, actividades de servicio al cliente, mantenimiento de cuentas, balance de prueba y mucho más. El uso de RPA para automatizar estas tareas puede brindar una mejor ventaja a los empleados que dediquen más tiempo a las funciones centrales que generarían ingresos y optimizarían el costo. Debido a este avance, muchas firmas bancarias han adoptado significativamente la RPA para automatizar sus operaciones y flujos de trabajo de TI. En uno de los estudios de caso, una gran empresa bancaria procesa aproximadamente 5 millones de solicitudes de préstamos cada año. Los bots de AutomationEdge ayudan a reducir el tiempo de procesamiento en la gestión de crédito, lo que mejora la experiencia y la eficiencia del cliente. El banco Mashreq, que es un banco muy conocido en el Medio Oriente, utiliza los bots AutomationEdge para automatizar el 50% de sus tickets de TI. Más de 10000 tickets de TI se resuelven por mes utilizando AutomationEdge Los principales bancos como HDFC Bank reducen el tiempo de procesamiento del préstamo por solicitud de 40 minutos a 20 minutos. Procesan alrededor de 5 millones de solicitudes de préstamos al año. Han utilizado los BOT en activos minoristas, banca minorista, banca corporativa y operaciones de TI. Yes Bank automatiza las transferencias de sueldos de fin de mes. Los bots están haciendo una automatización de extremo a extremo con OCR para procesar el salario del empleado. Además, estas empresas bancarias no solo han utilizado la RPA como automatización, sino que han integrado sus servicios con la hiperautomatización incorporada en el aprendizaje automático, la inteligencia artificial y el big data. De esta manera, ayuda a la industria bancaria y financiera en cada paso del flujo de trabajo proporcionando soluciones relevantes según la tarea y el flujo de trabajo. Hay varios procesos en la industria bancaria que se pueden automatizar para liberar a los humanos del trabajo manual. Averigüemos qué son y cómo se pueden automatizar.

Automatización de procesos de RPA y TI en la industria bancaria

RPA tiene una variedad de aplicaciones en el segmento de servicios bancarios y financieros que pueden automatizar tareas tediosas y complejas en otras más simples. Sobre todo, estas aplicaciones realizan un seguimiento de las funciones esenciales y no esenciales que los humanos podrían perder. Algunos de los procesos de automatización de RPA son: registro de clientes, procesamiento de salarios, procesamiento de solicitudes de crédito: solicitud de préstamo, chatbot empresarial orientado al cliente, informes y análisis de MIS, automatización del sistema Mainframe, automatización de trabajos por lotes, reconciliación, automatización de procesos de CRM, operación de pago, cierre de préstamos, automatización de redes sociales, transacciones en cajeros automáticos y operaciones de devolución de cargo, detección de fraude, automatización AML , operaciones con tarjeta, procesamiento e indexación de documentos KYC

Procesamiento de tarjetas de crédito

En los últimos años, más y más personas han comenzado a usar tarjetas de crédito en lugar de efectivo y tarjetas de débito. Con la creciente demanda de servicios de tarjetas de crédito, los bancos están recibiendo muchas solicitudes. Se necesitan semanas para investigar los datos del cliente y aprobar la tarjeta de crédito. Esta larga espera arruina la experiencia del cliente. Pero la RPA puede usar ciertas reglas y regulaciones predeterminadas para validar los datos del cliente y aprobar o desaprobar las aplicaciones.

Proceso KYC

Know your customer o el proceso KYC es un proceso esencial y obligatorio para los clientes bancarios cuando abren una nueva cuenta. Todo este proceso incluye más de 1000+ FTE para realizar la verificación necesaria. Pero RPA puede ser de gran ayuda para agilizar el proceso KYC. Al utilizar RPA, los bancos pueden validar fácilmente la información del cliente comparando los datos financieros anteriores en poco tiempo con un mínimo de error e intervención humana.

Cierre de la cuenta

El cierre de la cuenta es otro proceso largo que crea una lucha para los empleados bancarios. Con una gran cantidad de datos de clientes, cerrar la cuenta cada mes requiere un conjunto de información, y acceder a ellos manualmente es una tarea tediosa y propensa a errores. Con RPA, los bancos pueden enviar fácilmente notificaciones automáticas y llamadas para los documentos requeridos y cerrar la cuenta en ausencia de los documentos requeridos.

Automatización de procesos de CRM

Cuando se trata de la industria bancaria, la gestión de las relaciones con los clientes tiene la máxima prioridad. En un solo día, un banco recibe múltiples consultas relacionadas con el dinero y los documentos que necesitan una intervención humana inmediata. Al automatizar el servicio al cliente con RPA, los bancos pueden usar chatbots de inteligencia artificial y agentes virtuales integrados con NLP para identificar las consultas repetidas de los clientes y responderlas en tiempo real con precisión y una baja tasa de error.

Detección de fraudes

Con el advenimiento de la tecnología, los casos de fraude bancario están aumentando a un ritmo más rápido y el seguimiento de todas las transacciones y los detalles bancarios es propenso a errores con los humanos, mientras que la RPA puede rastrear fácilmente el fraude en las transacciones y disparar la alarma en condiciones reales, y reduce el tiempo necesario para las acciones necesarias.

Beneficios de la automatización de procesos de TI y RPA en la banca

La RPA puede parecer un proceso complejo, pero ofrece varios beneficios a la industria bancaria y financiera. Éstos son algunos de sus beneficios:

Mejorar la eficiencia operativa

El sector bancario tiene un papel fundamental a la hora de influir en la economía y los negocios de un país. Al emplear RPA en cada paso del flujo de trabajo bancario, se puede mejorar la eficiencia operativa y hacer que todo el proceso sea más rápido y eficiente. Recientemente, el banco HDFC tiene 200 bots RPA que realizan el procesamiento de préstamos y simplifican la operación bancaria.

Ahorra de Costos

RPA ayuda a automatizar las tareas que son repetitivas y propensas a errores para los humanos. Al tomar el lugar real de los humanos, RPA puede reducir el costo gastado en el manejo de múltiples tareas. Muchos investigadores han declarado que reduce aproximadamente un 25-30% del costo y se sincroniza fácilmente con la infraestructura existente.

Reducir el riesgo operativo

Con tantas tareas entre manos, los empleados bancarios a menudo tienen dificultades para administrar el flujo de trabajo propenso a errores, pero con RPA, los chatbots y los agentes virtuales con capacidades de lenguaje natural pueden realizar actividades humanas y eliminar la posibilidad de errores manuales y mejorar la experiencia del cliente.

Acelerar el crecimiento empresarial

Con la implementación de RPA en la industria bancaria, los bancos pueden ahorrar hasta un 75% del costo sin comprometer la calidad de la producción. De esta manera, te permite brindar una experiencia superior a tu cliente que mejora tus perspectivas comerciales. También le permite planificar y reportar desastres y mejores estrategias comerciales. Con innumerables ventajas y escenarios de casos de uso, la RPA en la industria bancaria va a sobrevivir por más tiempo. Los bancos que implementan RPA pueden impulsar procesos internos más efectivos e impulsar fácilmente la generación de ingresos en poco tiempo con un poco de esfuerzo. Mira nuestro seminario web completo sobre el uso de la automatización robótica de procesos (RPA) y la automatización de procesos de TI en la industria bancaria aquí . AutomationEdge proporciona Chatbots, robots de automatización inteligentes, AI y capacidades de aprendizaje automático que ayudan a los clientes a reducir costos, mejorar el tiempo de respuesta, hacer crecer el negocio y lograr el Cumplimiento. AutomationEdge proporciona Bots listos, o bien, un entorno de desarrollo idóneo para construir nuevos Bots. Comienza la automatización de tu negocio. Contacta a nuestros expertos que te guiaran para encontrar una solución que se adapte a las necesidades de su negocio.

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