Automatización de procesos en la industria bancaria

HIXSA

27 mayo, 2021

Este artículo hablaremos de cómo la industria bancaria y financiera puede aprovechar los beneficios de RPA o Automatización Robótica de Procesos en tu negocio. Además, este artículo se extrae del seminario web presentado por Manohar, Uday Birajdar, Shiv Kumar Nagrajan, Santosh Kute y Anurag Desai en asociación con AutomationEdge, Race Online y el banco HDFC. En este webinar, los presentadores compartieron su experiencia de RPA en la industria bancaria y los casos de uso que implementaron en su organización. Además, también compartieron cómo cuantificar el éxito con la medición correcta y la estrategia correcta.

Desde el inicio del avance tecnológico, la industria bancaria y financiera ha crecido rápidamente y ha brindado un servicio más rápido, confiable y eficiente a sus clientes. Pero para permanecer en la competencia y para un crecimiento significativo en el mercado siempre emergente, las empresas bancarias deben encontrar soluciones mejor impulsadas.

La industria bancaria generalmente tiene varias tareas, como ingreso de datos, actividades de servicio al cliente, mantenimiento de cuentas, balance de prueba y mucho más. El uso de RPA para automatizar estas tareas puede brindar una mejor ventaja a los empleados que dediquen más tiempo a las funciones centrales que generarían ingresos y optimizarían el costo. Debido a este avance, muchas firmas bancarias han adoptado de manera significativa la RPA para automatizar sus operaciones y flujos de trabajo de TI.

En uno de los estudios de caso, una gran empresa bancaria procesa aproximadamente 5 millones de solicitudes de préstamos cada año. Los bots de AutomationEdge ayudan a reducir el tiempo de procesamiento en la gestión de crédito, lo que mejora la experiencia y la eficiencia del cliente.

El banco Mashreq, que es un banco muy conocido en Oriente Medio, utiliza los bots AutomationEdge para automatizar el 50% de sus tickets de TI. Más de 10000 tickets de TI se resuelven por mes utilizando AutomationEdge Los principales bancos como HDFC Bank reducen el tiempo de procesamiento del préstamo por solicitud de 40 minutos a 20 minutos. Procesan alrededor de 5 millones de solicitudes de préstamos al año. Han utilizado los BOT en activos minoristas, banca minorista, banca corporativa y operaciones de TI. Yes Bank automatiza las transferencias de sueldos de fin de mes. Los bots están haciendo una automatización de extremo a extremo con OCR para procesar el salario del empleado.

Además, estas empresas bancarias no solo han utilizado la RPA como automatización, sino que han integrado sus servicios con la hiperautomatización incorporada en el aprendizaje automático, la inteligencia artificial y el big data. De esta manera, ayuda a la industria bancaria y financiera en cada paso del flujo de trabajo al proporcionar soluciones relevantes según la tarea y el flujo de trabajo. Hay varios procesos en la industria bancaria que se pueden automatizar para liberar a los humanos del trabajo manual. Averigüemos qué son y cómo se pueden automatizar.

Casos de uso de RPA en la industria bancaria

RPA tiene una gama de aplicaciones en el segmento de servicios bancarios y financieros que pueden automatizar tareas tediosas y complejas en otras más simples.

Procesamiento de tarjetas de crédito

En los últimos años, más y más personas han comenzado a usar tarjetas de crédito en lugar de efectivo y tarjetas de débito. Con la creciente demanda de servicios de tarjetas de crédito, los bancos están recibiendo muchas solicitudes. Se necesitan semanas para investigar los datos del cliente y aprobar la tarjeta de crédito. Esta larga espera arruina la experiencia del cliente. Pero RPA puede usar ciertas reglas y regulaciones predeterminadas para validar los datos del cliente y aprobar o desaprobar las aplicaciones.

Proceso KYC

Conozca a su cliente o el proceso KYC es un proceso esencial y obligatorio para los clientes bancarios cuando abren una nueva cuenta. Todo este proceso incluye más de 1000+ FTE para realizar la verificación necesaria. Pero RPA puede ser de gran ayuda para agilizar el proceso KYC. Al utilizar RPA, los bancos pueden validar fácilmente la información del cliente comparando los datos financieros anteriores en poco tiempo con un mínimo de error e intervención humana.

Cierre de cuentas

El cierre de la cuenta es otro proceso largo que crea una lucha para los empleados bancarios. Con una gran cantidad de datos de clientes, cerrar la cuenta todos los meses requiere un conjunto de información, y acceder a ellos manualmente es una tarea tediosa y propensa a errores. Con RPA, los bancos pueden enviar fácilmente notificaciones automáticas y llamadas para los documentos requeridos y cerrar la cuenta en ausencia de los documentos requeridos.

Automatización de procesos de CRM

Cuando se trata de la industria bancaria, la gestión de las relaciones con los clientes tiene la máxima prioridad. En un solo día, un banco recibe múltiples consultas relacionadas con el dinero y los documentos que necesitan una intervención humana inmediata. Al automatizar el servicio al cliente con RPA, los bancos pueden usar chatbots de inteligencia artificial y agentes virtuales integrados con NLP para identificar las consultas repetidas de los clientes y responderlas en tiempo real con precisión y una baja tasa de error.

Detección de fraudes

Con el advenimiento de la tecnología, los casos de fraude bancario están aumentando a un ritmo más rápido y el seguimiento de todas las transacciones y los detalles bancarios es propenso a errores con los humanos, mientras que la RPA puede rastrear fácilmente el fraude en las transacciones y activar la alarma en real. RPA tiempo y reduce el tiempo para las acciones necesarias.

Beneficios de la automatización de procesos de TI y RPA en la industria bancaria

RPA puede parecer un proceso complejo, pero ofrece varios beneficios a la industria bancaria y financiera. Éstos son algunos de sus beneficios:

Mejorar la eficiencia operativa

La industria bancaria tiene un papel vital en influir en la economía y los negocios de un país. Al emplear RPA en cada paso del flujo de trabajo bancario, se puede mejorar la eficiencia operativa y hacer que todo el proceso sea más rápido y eficiente. Recientemente, el banco HDFC tiene 200 bots RPA que realizan el procesamiento de préstamos y simplifican la operación bancaria.

Ahorro de costos

RPA ayuda a automatizar las tareas que son repetitivas y propensas a errores para los humanos. Al tomar el lugar real de los humanos, RPA puede reducir el costo gastado en el manejo de múltiples tareas. Muchos investigadores han declarado que reduce aproximadamente un 25-30% del costo y se sincroniza fácilmente con la infraestructura existente.

Reducir el riesgo operativo

Con tantas tareas entre manos, los empleados bancarios a menudo tienen dificultades para administrar el flujo de trabajo propenso a errores, pero con RPA, los chatbots y los agentes virtuales con capacidades de lenguaje natural pueden realizar actividades humanas y eliminar la posibilidad de errores manuales y mejorar la experiencia del cliente.

Acelerar el crecimiento empresarial

Con la implementación de RPA en la industria bancaria, los bancos pueden ahorrar hasta un 75% del costo sin comprometer la calidad de la producción. De esta manera, la automatización permite brindar una experiencia superior a su cliente que mejora sus perspectivas comerciales. También le permite planificar y reportar desastres y mejores estrategias comerciales.

Con innumerables ventajas y escenarios de casos de uso, la RPA en la industria bancaria va a sobrevivir por más tiempo. Los bancos que implementan RPA pueden impulsar procesos internos más efectivos e impulsar fácilmente la generación de ingresos en poco tiempo con un poco de esfuerzo.

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Consulta la información original en inglés.