La industria bancaria y las empresas en general dependen en gran medida de una fuerza laboral capacitada y motivada para brindar servicios eficientes y mantener la satisfacción del cliente. En mercado altamente competitivo los bancos comenzaron a experimentar fuertes solicitudes de préstamos. El año fiscal anterior se produjo un aumento del 15% en la demanda de crédito, y se prevé que esta tendencia continúe, con un crecimiento estimado del 10-12% para este año, impulsado principalmente por la necesidad de préstamos minoristas.
Con una gran demanda de servicios y las preferencias esperadas de los clientes, los empleados bancarios necesitan ayuda para satisfacer las demandas de los clientes. Los empleados están sobrecargados de trabajo, estresados y agotados más que nunca. El deseo de cambiar el lugar donde trabajamos es solo el comienzo: los empleados también quieren cambiar su forma de trabajar.
Comprender el desafío del desgaste en la industria bancaria
El desgaste ocurre cuando una alta demanda de empresas y servicios industriales impulsa la productividad. Y este desafío constante de retención de empleados impacta negativamente la estabilidad operativa y la experiencia del cliente. Según un informe, la tasa de deserción en la banca afecta al 50% de la base de clientes y abarca todos los productos y segmentos de diferentes maneras.
Pero, ¿cuáles son los factores clave que están impulsando la tasa de deserción en la banca?
Factores de deserción
El director ejecutivo de HDFC Bank, Sashidhar Jagdishan, en el informe anual del año fiscal 23, dice: “El banco [HDFC] ha experimentado un aumento en el desgaste durante el último año financiero; Una razón que se puede atribuir a este aumento es un fenómeno post-Covid que puede haber impulsado a la fuerza laboral más joven a recalibrar lo que quieren de sus vidas y buscar flexibilidad en sus trabajos.
Santosh Borkar, director general del NKGSB Co-operative Bank, afirmó en una encuesta que para los mandos intermedios son fundamentales factores como el reconocimiento y mejores perspectivas de remuneración. Al mismo tiempo, para los estudiantes de primer año, podría haber una variedad de factores que impulsen la tasa de deserción.
Competencia y adopción de tecnología causas de deserción
Además, la competencia de las NBFC y la creciente adopción tecnológica son otros factores que aumentan la tasa de deserción de empleados en la banca.
Además, en mayo, el vicegobernador del RBI, MK Jain, advirtió a los bancos que enfrentan riesgos operativos debido a factores como un alto desgaste, falta de planificación de sucesión, capacitación del personal y subcontratación, y que necesitan atraer y retener talento.
Reducir la deserción en el sector bancario requiere un enfoque holístico que aborde estos factores multifacéticos. RPA en la banca es una de esas soluciones que fomenta un entorno laboral de apoyo y brinda oportunidades de crecimiento para ofrecer una compensación competitiva. Veamos más a fondo cómo la automatización robótica de procesos en la banca puede ayudar a los bancos a reducir la tasa de deserción.
¿Cómo RPA ayuda a reducir la deserción?
Las herramientas y soluciones de automatización bancaria pueden ser de gran ayuda para la industria bancaria al reducir el desgaste y acelerar la tasa de retención de empleados. Tecnologías como RPA y la Inteligencia Artificia (IA) ofrecen soporte que puede resolver algunos de los factores que contribuyen al desgaste. Además, la clave del progreso no consiste simplemente en automatizar los procedimientos comerciales, sino en cambiar la forma en que las personas perciben la automatización en el lugar de trabajo.
Echemos un vistazo a algunas de las formas en que la industria bancaria puede utilizar la solución de automatización para influir positivamente en la productividad de los empleados y reducir la tasa de deserción.
¿Cómo influye RP A en la tasa de deserción?
Asistencia digital
Nada puede hacer que los empleados se duerman más rápido que un trabajo repetitivo y aburrido. Desde el proceso KYC, el ingreso de datos, la conciliación y la verificación de datos hasta la detección de fraude y el mantenimiento de cuentas, hay mucho en el plato de un empleado que servir. Según una encuesta, se necesitan entre 31 y 60 días para realizar un proceso KYC para un solo cliente corporativo.
Las soluciones de automatización como RPA e IA pueden poner fin al procesamiento manual de datos y permitir a los empleados bancarios trabajar en tareas complejas sin sentirse abrumados. Además, al utilizar robots RPA en procesos bancarios, los empleados pueden interactuar sin problemas con los clientes las 24 horas del día, los 7 días de la semana, crear soporte omnicanal, obtener asistencia de agentes de IA para las consultas de los clientes y crear portales de autoservicio para una resolución más rápida. Así es como la automatización robótica de procesos en la banca reduce la tensión excesiva sobre el hombro del empleado y fomenta una mejor experiencia.
Ofrece soporte de capacitación personalizado
El director financiero de HDFC Bank, Srinivasan Vaidyanathan, dijo en una encuesta que la mayor deserción, del 40 al 50 por ciento, se produjo en puestos de nivel inicial, mientras que los puestos de nivel superior fueron a la baja, alrededor del 7 por ciento. Significa que el talento más joven de la fuerza laboral también está aprovechando la situación del mercado para encontrar mejores oportunidades.
En este caso, la automatización puede ayudar a la industria bancaria a retener el talento más joven. Las organizaciones bancarias pueden crear rutas de aprendizaje personalizadas para cada empleado en función de sus carencias de habilidades y objetivos profesionales. Esto se puede hacer a través de sistemas de gestión del aprendizaje (LMS) que rastrean el progreso y sugieren cursos relevantes. Además, al utilizar estos sistemas de gestión del aprendizaje, los gerentes pueden realizar un seguimiento del progreso de los empleados y allanar el camino para un mejor CTC y reconocimiento, respectivamente.
Automatización para contratar a las personas adecuadas
La industria bancaria puede aprovechar herramientas de automatización como RPA y tecnologías de inteligencia artificial para perfeccionar su estrategia de contratación y automatizar el proceso de contratación. Mediante la automatización de diversas tareas, como el filtrado de candidatos, la documentación, la programación de entrevistas y el seguimiento, el sector BFSI puede agilizar su proceso de contratación y mejorar la experiencia general de las entrevistas. Este cambio estratégico ha demostrado ser esencial para atraer y asegurar candidatos de primer nivel, ya que elimina demoras y obstáculos burocráticos que podrían hacer que las contrataciones potenciales pasen desapercibidas.
Conclusión
La alta tasa de deserción en la industria bancaria presenta un desafío importante que afecta la estabilidad operativa y la experiencia del cliente. Varios factores impulsan este desgaste, incluidas las expectativas cambiantes de la fuerza laboral más joven, la competencia de las NBFC y una mayor adopción tecnológica.
La automatización puede influir positivamente en la industria bancaria de múltiples maneras. Puede aliviar la carga de los empleados al manejar tareas repetitivas como la entrada de datos, los procesos KYC y el mantenimiento de cuentas, permitiéndoles centrarse en responsabilidades más complejas y atractivas.
Sin embargo, estas son sólo algunas de las formas que discutimos para combatir la alta tasa de deserción en la banca. Hay muchas oportunidades para que la industria reduzca la tasa de deserción, todo lo que necesita es ser inteligente acerca de los cambios que exige la industria y las soluciones deben adaptarse.
También te puede interesar: RPA impulsada por Inteligencia Artificial para la detección de fraudes en seguros
AutomationEdge para la automatización de la industria bancaria
La tecnología inteligente altamente avanzada de AutomationEdge reúne todas las herramientas esenciales necesarias para la automatización empresarial, como inteligencia artificial, aprendizaje automático, chatbot, ETL, integraciones API listas y automatización de procesos de TI.
Si deseas obtener más información sobre cómo AutomationEdge puede ayudar en tu proceso de transformación digital, ponte en contacto con nuestro equipo y comprueba cómo con la hiperautomatización es posible aumentar la eficiencia, la satisfacción de los empleados, optimizar las operaciones repetitivas, además de aumentar la satisfacción del cliente reduciendo errores, costos y tiempos de resolución.
Consulta la información original en ingléls.
